Mesmo que você não seja obrigado a apresentar uma declaração de imposto de renda, verifique se receberá uma restituição de imposto antes de ignorá-la.
Você pode pensar que um dos benefícios de aposentadoria pode ser que nunca exact declarar seu imposto de rendamas pense novamente. Certas pessoas são obrigadas a pagar impostos sobre benefícios da Segurança Social e, em alguns casos raros, você pode ser elegível para um restituição de imposto que você não receberia se não apresentasse uma declaração.
A Administração da Segurança Social entregou pagamentos de benefícios a mais de 74 milhões de pessoas em dezembrototalizando cerca de US$ 135 bilhões. Desde 1984, os beneficiários com rendimentos acima de um determinado nível podem ter de pagar impostos federais sobre esses benefícios. Idade, estado civil e renda adicional obtida além dos pagamentos da Previdência Social influenciam se você precisa entrar com o processo.
Mesmo que você faça parte da maioria dos beneficiários da Previdência Social que não são obrigados a apresentar uma declaração de imposto de renda este ano, você precisa considerar isso de qualquer maneira – você ainda pode ter direito a uma restituição de imposto se se qualificar para determinados créditos fiscais.
Abaixo, ajudaremos você a descobrir se precisará declarar impostos sobre sua renda da Previdência Social em 2025.
Como posso determinar se os meus benefícios da Segurança Social são tributáveis?
Para saber se os seus benefícios da Segurança Social são tributáveis, você precisará identificar se 50% dos seus benefícios da Segurança Social mais qualquer outra renda que você ganhou em 2025 é maior do que o valor base do seu standing de registro.
Veja como o O IRS detalha o valor base para vários standing de declaração de impostos:
- $ 25.000 se você for solteiro, chefe de família ou cônjuge sobrevivente qualificado,
- $ 25.000 se você for casado e tiver vivido separado de seu cônjuge durante o ano inteiro,
- $ 32.000 se você for casado e entrar com pedido em conjunto,
- $ 0 se você for casado e declarar separadamente e morar com seu cônjuge a qualquer momento durante o ano fiscal.
Se você tiver renda adicional além dos benefícios da Segurança Social – como salários de outro emprego, trabalho autônomo, juros ou dividendos – estes devem ser incluídos no seu cálculo base.
Se você estiver acima do valor base para seu standing de depósito e precisar pagar imposto de renda federal, a Administração da Previdência Social permitirá que você pague reter impostos de seus pagamentos mensais de benefícios então você não precisa pagar uma conta grande durante a época do imposto.
Uma maneira de determinar se seus benefícios são tributáveis é considerar sua renda bruta ou seus ganhos totais para 2025 antes dos impostos.
Você precisará apresentar uma declaração para o ano fiscal de 2025:
- Se você é um idoso solteiro, tem pelo menos 65 anos e sua renda bruta é superior a US$ 14.700.
- Se você estiver apresentando uma declaração conjunta com um cônjuge que também tenha 65 anos ou mais e sua renda bruta seja superior a US$ 28.700.
- Se você estiver apresentando uma declaração conjunta com um cônjuge com menos de 65 anos e sua renda bruta for superior a US$ 27.300.
Outro método para verificar se os seus benefícios da Segurança Social são tributáveis é observar o seu rendimento combinado, que inclui o seu rendimento bruto ajustado, juros não tributáveis e 50% dos seus benefícios da Segurança Social.
- Se você é um único declarante de impostos e sua renda combinada está entre US$ 25.000 e US$ 34.000, a SSA diz que você pode ter que pagar imposto de renda sobre até 50% de seus benefícios.
- Se você for um único declarante de impostos e sua renda combinada for superior a US$ 34.000, poderá ter que pagar imposto de renda sobre até 85% de seus benefícios.
- Se você estiver apresentando uma declaração conjunta e sua renda combinada estiver entre US$ 32.000 e US$ 44.000, poderá ter que pagar imposto de renda sobre até 50% de seus benefícios.
- Se você estiver apresentando uma declaração conjunta e sua renda combinada for superior a US$ 44.000, poderá ter que pagar imposto de renda sobre até 85% de seus benefícios.
- Se você é casado e não morava com seu cônjuge no ano passado, seus benefícios do Seguro Social serão tributados como se você fosse um único registrador.
- Se você for casado e fizer o pedido separadamente enquanto mora com seu cônjuge, provavelmente terá que pagar impostos sobre seus benefícios.
Na linha 6b de Formulário 1040 ou Formulário 1040-SRvocê informará a parcela tributável de seus benefícios de Seguro Social.
Devo apresentar uma declaração fiscal de 2025 mesmo que não seja exigida?
Se você não for obrigado a apresentar uma declaração de imposto de renda este ano, considere fazê-lo de qualquer maneira, pois poderá ter direito a uma restituição de imposto. Se você fez pagamentos de impostos estimados ou teve impostos federais retidos, poderá ter direito ao reembolso de qualquer excedente retido na fonte. Se você não registrar, poderá estar deixando dinheiro na mesa.
Outro benefício potencial de apresentar uma declaração é que você poderá receber certos créditos fiscais, o que pode levar a um reembolso. Contanto que você atenda às qualificações, poderá receber o crédito de imposto de renda auferido, o crédito de imposto para crianças ou o crédito de imposto para crianças e dependentes. O crédito do imposto de renda auferido é totalmente reembolsável se você não dever nenhum imposto.
Como posso saber o valor do meu benefício da Previdência Social para 2025?
O SSA enviará uma declaração de benefícios chamada SSA-1099 que detalhará todos os benefícios que você recebeu no ano anterior. Estes formulários deverão ser enviados a todos os beneficiários da Segurança Social até ao remaining de janeiro. Caso você perca o formulário no correio, você também pode encontrá-lo em sua conta on-line Meu Seguro Social.
