Depois de uma década ajudando a Avalara a ampliar seu negócio de software program tributário, Alesia Pinney está visando um tipo diferente de dor de cabeça fiscal.
Pinney é CEO e cofundador da Legatauma startup da área de Seattle que ajuda famílias ricas a criar planos imobiliários.
Ela disse que a ideia do Legata surgiu da frustração com o imposto sobre heranças de Washington e do pouco que muitas famílias entendem sobre o risco para seus bens.
“Há tantas pessoas que realmente não percebem que perderão o patrimônio acquainted se não planejarem”, disse Pinney.
A plataforma on-line da Legata orienta as famílias na criação de testamentos, fundos fiduciários e documentos relacionados para que preservem as isenções disponíveis e reduzam a potencial exposição ao imposto predial. A empresa pretende modernizar o que Pinney descreve como um sistema cada vez mais tenso: famílias mais ricas, menos advogados de planeamento imobiliário e regras fiscais complexas de estado para estado.
Washington é um dos poucos estados com seu próprio imposto sobre heranças, separado do imposto federal sobre heranças, que se aplica a propriedades que excedem US$ 3 milhões por pessoa. O debate sobre os impostos imobiliários tem esquentado depois que os legisladores de Washington aprovaram um projeto de lei no ano passado que aumentou a alíquota máxima para até 35%, uma das mais altas do país.
Agora, os legisladores estão movendo uma proposta na sessão legislativa deste ano para revogar essa mudança em meio a temores de que residentes ricos deixem Estado de Washington. O aumento de impostos também atraiu críticas de líderes tecnológicos.
Pinney disse que apoia a redução do aumento do imposto imobiliário “porque estamos a perder empresários e continuaremos a perder se não formos mais cuidadosos com a tributação”.
O CEO publicou um recente postagem no blog detalhando como o imposto sobre heranças de Washington pode impactar casos envolvendo propriedades ou interesses comerciais de Washington.
Após o lançamento no ano passado com foco inicial no estado de Washingtona Legata agora atende clientes em todo o país. “Há uma espécie de crise de planejamento imobiliário em todo o país”, disse Pinney.
Legata é voltado para famílias com cerca de US$ 1 milhão a US$ 20 milhões em ativos. Pinney disse que os serviços tradicionais de planejamento imobiliário tendem a se concentrar em pessoas com propriedades muito modestas que nunca enfrentarão impostos sobre heranças, ou em famílias com patrimônio líquido altíssimo e com necessidades complexas.
O custo é de US$ 1.495 para criar um plano imobiliário, mais US$ 195 por ano para uma assinatura contínua. A assinatura inclui armazenamento de documentos, atualizações quando as leis mudam e lembretes sobre tarefas como transferência de títulos de ativos.
Pinney disse que o Legata também pode ser usado por advogados que estão sobrecarregados com a demanda. Muitos advogados de planejamento imobiliário, disse ela, já recusam clientes por falta de capacidade.
A empresa usa inteligência synthetic internamente para ajudar a redigir e selecionar conteúdo, mas Pinney disse que todos os materiais que chegam aos clientes são revisados por advogados.
Pinney passou mais de 12 anos na Avalara e foi diretora jurídica e vice-presidente executiva, ajudando a liderar a empresa durante seu IPO e subsequente acordo de capital privado de US$ 8,4 bilhões em 2022. Ela começou sua carreira como CPA na Deloitte antes de se tornar advogada corporativa na Perkins Coie.
A equipe de liderança da Legata também inclui outros ex-funcionários da Avalara: cofundador da Legata Henrique Frantz foi gerente de operações jurídicas na Avalara, enquanto CMO Bryan Wiggins foi vice-presidente de advertising.
Legata arrecadou US$ 725 mil em financiamento e emprega menos de 10 pessoas. Pinney disse que a startup está sendo analisada pelos reguladores do estado de Washington para fornecer serviços jurídicos.
