Sede do BNY em Nova York, EUA, na quarta-feira, 10 de julho de 2024.
Jeenah Lua | Bloomberg | Imagens Getty
No banco mais antigo dos Estados Unidos, 134 novos trabalhadores não dormem nem faltam por doença. Eles nem têm nomes.
Eles são o que o BNY chama de “funcionários digitais”. Eles trabalham lado a lado com os humanos. Eles têm funções únicas e são avaliados pela forma como as desempenham. Alguns de seus trabalhos foram feitos por pessoas no ano passado.
“O funcionário digital trabalha 24 horas por dia, 7 dias por semana, o que é obviamente muito diferente dos nossos homólogos humanos”, disse Rachel Lewis, que supervisiona nove funcionários digitais, além de milhares de humanos, como chefe de operações de pagamento do BNY. “É realmente focado em tarefas repetitivas muito específicas que permitem que nossos funcionários humanos desempenhem funções muito mais humanas, intensas e interessantes.”
O BNY emprega 48.100 pessoas, abaixo dos cerca de 53.400 em 2023, de acordo com um apresentação de resultados recentes. O CFO Dermot McDonogh foi questionado na teleconferência de analistas do quarto trimestre da empresa no mês passado sobre o que os 134 funcionários digitais significam para a economia de custos na empresa.
“Nosso número de funcionários diminuiu um pouco, mas isso ainda não tem nada a ver com IA”, disse McDonogh. “Falamos que, internamente, a IA está a desbloquear capacidade. Não pensamos nisso na definição restrita de eficiência. Trata-se de crescer com os clientes, aumentar as receitas e otimizar o potencial dos nossos funcionários.”
Em Wall Road, analistas e investidores começam a fazer mais perguntas sobre como as despesas da indústria com IA se traduzirão em maior eficiência e maiores retornos. O BNY gastou US$ 3,8 bilhões em tecnologia em 2025, ou cerca de 19% de sua receita. Essa é a proporção mais elevada entre os seus pares de grandes bancos, de acordo com dados recolhidos pela CNBC.
JPMorgan, Goldman Sachs, Financial institution of America, Wells Fargo, Citigroup, BNY
“Há uma corrida armamentista de IA. Os bancos fazem parte disso”, disse Mike Mayo, analista do Wells Fargo. “Mas você não outline o sucesso por quem gasta mais. Você outline o sucesso por quem tem os melhores resultados.”
“É muita ‘pulverização e oração’ quando se trata de gastos com tecnologia em geral”, disse ele.
No entanto, o BNY foi identificado como uma das empresas que poderia obter os maiores benefícios da IA. A equipe de pesquisa da Goldman Sachs examinou o Russell 1000 em busca de potenciais melhorias de produtividade, com base nos custos trabalhistas e na exposição salarial à automação de IA. A empresa classificou o BNY no topo da lista, dizendo que o banco poderia ver um aumento potencial de 19% no lucro por ação.
Mas em várias conversas que a CNBC teve com executivos do BNY, eles foram firmes em afirmar que a multiplicidade de investimentos em tecnologia não ocorrerá às custas dos funcionários humanos.
“Eu não pensaria dessa forma”, disse Michelle O’Reilly, chefe international de talentos do BNY. “Eu pensaria nisso mais como desbloquear essa produtividade – permitindo que todos os funcionários fossem produtivos.”
Ao mesmo tempo que a empresa está a formar mais funcionários digitais, também está a capacitar os humanos. Pouco depois do lançamento do ChatGPT no ultimate de 2022, o BNY criou seu AI Hub.
“Foi quando realmente dobramos a aposta e percebemos que isso seria transformacional para o banco”, disse Leigh-Ann Russell, diretora de informação e chefe international de engenharia do BNY. “Nosso maior foco inicialmente foi a capacitação – disponibilizar algum treinamento para cada um de nossos funcionários do banco.”
O BNY construiu uma plataforma chamada Eliza, que reúne uma variedade de modelos de código aberto disponíveis comercialmente e integrados aos dados internos e à conformidade da empresa. Quase toda a força de trabalho do BNY concluiu um treinamento de 10 horas para Eliza, e milhares de outros deram um passo adiante por meio de um bootcamp de IA de vários dias que pode ajudar não-engenheiros a encontrar maneiras criativas de automatizar partes de seus trabalhos.
O nome “Eliza” é uma homenagem a Elizabeth Schuyler Hamilton, esposa do fundador do banco e primeiro secretário do Tesouro da América, Alexander Hamilton.
“A democratização desta tecnologia é um dos nossos pontos fortes para sentirmos que tivemos sucesso até agora”, disse Russell. “Tenho esta justaposição da história authentic desta incrível instituição de 241 anos e de estar na vanguarda da IA, e acho que isso é apenas um lindo lembrete da tecnologia ao longo dos séculos.”
