Agências de segurança destroem enorme rede de ‘contas mulas’ em J&Ok; medo do uso indevido por grupos terroristas

As agências de segurança desmantelaram um ecossistema cada vez maior de “contas-mula” em Jammu e Caxemira que serve como espinha dorsal financeira de redes fraudulentas globais, com as autoridades temendo que os fundos encaminhados através destas contas possam ser usados ​​para atividades separatistas e anti-nacionais.

As autoridades disseram que mais de 8 mil contas de mulas que operam na região foram identificadas e congeladas durante um período de três anos, expondo uma sofisticada rede de lavagem de dinheiro.

Eles descreveram essas contas como o “elo mais fraco, porém mais essential” na cadeia do crime cibernético, pois sem elas a conversão de dinheiro roubado em criptomoeda não rastreável seria impossível.

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As agências centrais de segurança pediram à Polícia de Jammu e Caxemira e a outras agências de aplicação da lei que realizassem consultas com os bancos para conter a proliferação de ‘contas mulas’ e identificar intermediários, comumente chamados de “mulers”, que facilitam tais fraudes financeiras, disseram.

As autoridades suspeitam que após a repressão da Agência Nacional de Investigação em 2017 ao fluxo de dinheiro ilícito para Jammu e Caxemira, elementos anti-nacionais podem ter mudado para um modelo mais recente de “hawala digital”, em que as comissões recebidas por titulares de contas de mulas ou mulers podem ser utilizadas para atividades contra o país.

Normalmente, um muler não é a pessoa que entra em contato com as vítimas ou envia hyperlinks falsos. Em vez disso, o seu papel é secreto mas crítico – organizar e manter um fornecimento constante de contas-mula que os golpistas usam para receber e transferir dinheiro roubado sem revelar as suas próprias identidades.

Estas contas de mulas muitas vezes pertencem a pessoas comuns atraídas com promessas de “comissão fácil” e garantia de risco mínimo. São persuadidos a entregar o controlo complete das suas contas bancárias, incluindo credenciais bancárias líquidas, sob o pretexto de que as contas serão utilizadas brevemente como “contas de estacionamento”.

Muitas vezes, um único golpista recebe de 10 a 30 contas mule por vez e, em muitos casos, contas bancárias são abertas em nome de empresas fictícias, permitindo grandes transações de até ₹ 40 lakh em um único dia sem disparar alarmes imediatamente.

As autoridades disseram que o rastro do dinheiro é deliberadamente confuso, com o dinheiro fraudado rapidamente transferido por várias contas e dividido em transações menores para evitar a detecção.

As agências centrais de segurança e outras organizações responsáveis ​​pela aplicação da lei enfatizaram que, embora os titulares de contas mulas não possam planear as fraudes ou falar com as vítimas, são facilitadores activos do branqueamento de capitais. Ao partilharem credenciais e aceitarem comissões, fornecem conscientemente a “infra-estrutura financeira” para o crime transnacional.

“Todo o ecossistema fraudulento depende destas contas. Sem um destino para o dinheiro, o esquema falha na primeira etapa. Aqueles que alugam as suas contas não são apenas vítimas das circunstâncias; são os motores do crime”, disse um alto funcionário.

Um estudo detalhado feito pelas agências centrais de segurança identificou pessoas em países como China, Malásia, Mianmar e Camboja, orientando as pessoas no território da união a criarem carteiras criptografadas privadas, que muitas vezes são configuradas usando uma Rede Privada Digital (VPN) para evitar a detecção e não exigem nenhum Conhecimento do Seu Cliente (KYC) ou verificação de identidade.

A Polícia de Jammu e Caxemira já suspendeu o uso de VPNs no vale, pois é uma ferramenta útil para terroristas e separatistas evitarem a detecção.